„Investieren ist einfach, aber nicht leicht.“ – Warren Buffett
Aktienmarkt-Interesse steigt stetig. Doch für Neulinge ist der Einstieg oft komplex. Im Jahr 2023 investierten etwa 18 Prozent der Deutschen in Aktien. Das sind rund 12,32 Millionen Menschen. Viele suchen wie Anna und Michael nach sicheren, gewinnbringenden Anlageformen.
Der Beginn beim Aktienmarkt für Anfänger ist oft ein Depot bei Sparkassen oder Online-Brokern. Ein Depot ist nötig für Kauf und Verkauf von Aktien. Es erlaubt Anlegern, durch Kurssteigerungen und Dividenden zu verdienen.
Klassische Geldanlagen bringen bei Niedrigzinsen weniger. Das macht den Börsenhandel interessanter. Für den Erfolg sollten Anfänger einige wichtige Strategien kennen. Man sollte sein Kapital auf fünf bis zehn verschiedene Aktien aufteilen. So minimiert man Risiken.
Wichtige Erkenntnisse
- Die Eröffnung eines Depots ist der erste Schritt zum Börsenhandel.
- Die größte Wertpapierbörse Deutschlands ist in Frankfurt angesiedelt.
- ETFs bieten eine einfache Möglichkeit, in Indizes wie DAX30 und MSCI World zu investieren.
- Langfristige Anlagestrategien erhöhen die Erfolgschancen.
- Diversifikation ist der Schlüssel zur Risikominimierung.
- Der Handel mit Aktien erfordert regelmäßige Überprüfung und Anpassung der Investmentstrategien.
Was ist die Börse und wie funktioniert sie?
Die Börse ist ein Ort, wo man Aktien und Anleihen kaufen und verkaufen kann. Sie begann im 16. Jahrhundert und ist heute wichtig für die Wirtschaft. Der erste große Crash passierte 1637 und zeigte die Risiken auf.
Definition der Börse
An der Börse treffen Käufer und Verkäufer aufeinander, um Wertpapiere zu handeln. Die erste Börse gab es 1409 in Brügge. In Deutschland starteten die Börsen in Augsburg und Nürnberg, Frankfurt folgte 1585. Heute wird viel elektronisch gehandelt, wie auf Xetra in Deutschland.
Funktionsweise der Börse
Angebot und Nachfrage bestimmen die Preise an der Börse. Steigt die Nachfrage, gehen die Preise hoch. Zu viel Angebot lässt sie fallen. An der Deutschen Börse in Frankfurt, eine der größten weltweit, handeln täglich viele Investoren. Dafür braucht man ein Wertpapierdepot, Online-Broker sind eine günstige Option.
Aktien und andere Anlageformen
Aktien sind eine Möglichkeit unter vielen an der Börse. Man kann auch in Anleihen, Fonds und ETFs investieren. ETFs sind beliebt, weil sie günstig und vielfältig sind. Ein ETF-Sparplan kann schon ab 25 Euro starten. Es gibt physische und synthetische ETFs. Der Aktienmarkt bietet viele Optionen je nach Risikobereitschaft. Mehr Infos gibt es hier.
| Börse | Geführtes Portfolio | Jährliche Performance | Bemerkungen |
|---|---|---|---|
| Frankfurter Wertpapierbörse | Trading Depot von Ingmar Königshofen | +38,40% | Seit Dezember 2022 |
| Frankfurter Wertpapierbörse | Anlage Depot | +20,18% | Seit September 2023 |
| New York Stock Exchange | Alibaba Group IPO | – | Größter Börsengang |
Vorteile des Börseninvestierens
An der Börse zu investieren, hat viele gute Seiten. Es hilft, kurz- und langfristige finanzielle Ziele zu erreichen. Man kann hohe Gewinne erzielen, sein Portfolio breit aufstellen und sein Geld vor Inflation schützen.
Potenzielle Renditen
Der größte Vorteil der Börseninvestition sind die möglichen hohen Gewinne. Langfristig bringen Aktien am meisten ein, zeigen Studien. Durch Investitionen in stabile Firmenwerte, wie Blue Chips, können die Gewinne noch gesteigert werden. Der Schlüssel ist, günstig zu kaufen und teurer zu verkaufen. Dividenden ermöglichen es zudem, an den Erfolgen eines Unternehmens direkt teilzuhaben.
Diversifikation des Portfolios
Ein diversifiziertes Portfolio mindert das Risiko. Man verteilt das investierte Geld auf verschiedene Anlagen. ETFs sind hilfreich, da sie die Entwicklung eines Index nachzeichnen. Eine breit gefächerte Anlagestrategie, wie sie WeltSparen empfiehlt, schützt vor Marktschwankungen.
Schutz gegen Inflation
Aktieninvestitionen bieten Schutz gegen Inflation. Festverzinsliche Anlagen verlieren dagegen oft an Wert, wenn die Inflation steigt. Aktien hingegen können im Wert steigen. Somit sichert man sein Kapital und kann es sogar vermehren.
Risiken beim Investieren in die Börse
Bei Börseninvestments sollte man verschiedene Risiken beachten. Man unterscheidet Marktrisiken, Unternehmensrisiken und emotionale Risiken. Das Verstehen dieser Risiken hilft, langfristig Erfolg zu haben.
Marktrisiken
Weltweite Aktienmärkte wie der MSCI World Index können schnell an Wert verlieren, manchmal bis zu 50 Prozent. Solche Verluste ergeben sich durch Wirtschaftsschwankungen und geopolitische Ereignisse. Bei Anlagen über kurze Zeiträume, etwa ein Jahr, kann der Verlust im schlimmsten Fall 39,0 Prozent erreichen.
Langfristige Investments reduzieren diese Risiken aber stark. Kein Investment hatte über 14 Jahre negative Renditen. Die jährliche Durchschnittsrendite von DAX und ETFs auf den MSCI World lag bei ca. 9,5 Prozent über 50 Jahre. ETFs sind kostengünstig und diversifiziert. Sie haben Verwaltungsgebühren ab 0,10 Prozent jährlich.
Unternehmensrisiken
Einzelaktien kommen mit spezifischen Risiken. Eine schlechte Geschäftsentwicklung kann zum Totalverlust führen. So hatte Siemens einen maximalen Drawdown von -68 % und BMW von -60 %. Aussetzungen im Handel können von Minuten bis Wochen andauern. Risiken durch einzelne Aktien, wie bei Fresenius (-81 % Drawdown), sind hoch.
Experten raten zur Diversifikation des Portfolios. Durch ETFs, die verschiedene Branchen und Länder abdecken, senkt man das Risiko. Ein breit diversifiziertes Portfolio verringert somit das Investitionsrisiko.
Emotionale Risiken
Emotionale Fehler entstehen durch impulsive Reaktionen auf Marktschwankungen. Zum Beispiel Panikverkäufe oder überstürzte Käufe. Solche Reaktionen führen oft zu großen Verlusten.
Investitionen in Weltaktien-ETFs für mindestens 15 Jahre brachten immer positive Renditen. Langfristige Investments mindern emotionale Risiken. Eine Mindestanlagedauer von 10 bis 15 Jahren sollte man betrachten, um die Risiken zu verkleinern.
Zusammenfassend ist bei der Börsenanlage eine breite Risikostreuung essentiell, die am besten durch ETFs erreicht wird. Indem Anleger alle Risikoarten bedenken und langfristig planen, verbessern sie ihre Erfolgschancen deutlich.
Grundlagen der Aktienanalyse
Bei der Aktienanalyse nutzen Investoren verschiedene Methoden, um den Wert einer Aktie zu finden. Es gibt zwei große Ansätze: die Fundamentalanalyse und die Technische Analyse. Jeder Ansatz hat besondere Vorteile und gibt unterschiedliche Einblicke.
Fundamentalanalyse
Die Fundamentalanalyse schaut sich Unternehmensdaten an, um den echten Wert der Aktie zu bestimmen. Wichtige Zahlen hierfür sind das Kurs-Gewinn-Verhältnis, die Dividendenrendite und der Buchwert. Ein niedriges Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) könnte bedeuten, dass die Aktie unterbewertet ist.
Weitere wichtige Messzahlen sind die Eigenkapitalquote und die Eigenkapitalrendite. Sie geben Auskunft über die finanzielle Gesundheit und Profitabilität eines Unternehmens.
Technische Analyse
Die Technische Analyse benutzt historische Daten, um kommende Trends vorauszusagen. Oft werden dafür Charts und Indikatoren wie der gleitende Durchschnitt genutzt. Der gleitende Durchschnitt zeigt die durchschnittlichen Preise in einem Zeitraum und hilft so, Trends zu erkennen.
Kennzahlen verstehen
Um Aktien richtig zu analysieren, muss man verschiedene Kennzahlen kennen. Wichtige davon sind das Kurse-Cashflow-Verhältnis (KCV) und das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV). Sie geben Hinweise darauf, wie die Aktie bewertet wird. Ein positives PEG-Ratio und eine hohe Eigenkapitalquote deuten auf eine starke Krisenfestigkeit hin.
Investoren sollten auch das Verhältnis von Eigenkapital zu Gesamtvermögen beachten. Negative Werte hier können auf ein Risiko der Überschuldung hinweisen.
Strategien für Anfänger
Anfänger haben viele Strategien zur Auswahl, um ihre Investments zu planen. Es gibt Langzeit- und Kurzzeitstrategien. Jede hat ihre eigenen Chancen und Risiken. Es ist wichtig, diese Strategien zu verstehen. So kann man seine finanziellen Ziele erreichen und gut auf Marktänderungen reagieren.
Langfristige Investitionsstrategien
Langzeitstrategien wie Buy-and-Hold helfen, stetige Gewinne zu erzielen. Sie setzen auf den langfristigen Wertzuwachs von Aktien. Historisch gesehen bringen DAX und Dow Jones im Schnitt 9% Rendite pro Jahr.
Mit 9% jährlicher Rendite kann eine Erstinvestition von 1.000 Euro in 40 Jahren auf über 45.000 Euro wachsen. Dies gilt, wenn man die Gewinne wieder anlegt.
Kurzfristige Handelsstrategien
Kurzzeitstrategien wie Momentum-Strategien nutzen schnell wechselnde Kursen. Sie sind risikoreicher und brauchen aktives Management. Anleger müssen die Risiken kennen. Demokonten sind gut, um Erfahrungen zu sammeln, ohne Geld zu verlieren.
Obwohl diese Strategien Chancen bieten, gibt es auch Risiken großer Verluste durch hohe Schwankungen.
Value vs. Growth Investing
Man unterscheidet auch zwischen Value und Growth Investing. Value-Investoren suchen nach unterbewerteten Aktien. Growth-Investoren dagegen setzen auf Firmen, die sehr schnell wachsen, oft um mehr als 20% in drei Jahren.
Beide Methoden haben ihre Stärken und Schwächen. Sie können je nach Marktsituation unterschiedlich abschneiden.
Weitere Informationen zu diesen Strategien gibt es auf der Webseite der Sparkasse.
