„Diversifikation schützt vor Unwissenheit. Sie macht wenig Sinn, wenn man weiß, was man tut.“ – Warren Buffett
Ein ETF Vergleich ist sehr wertvoll, um die top Fonds für Ihre Investments zu finden. Es gibt über 1.500 Fondsgruppen zur Wahl. Der Fondsfinder zeigt Ergebnisse für 24.080 Investmentfonds. Wir bieten viele Indizes an, fast 1.800 Stück. Unsere Website hilft, mit Suchfunktionen und genau definierten Filtern, die besten ETFs zu finden. Denken Sie daran, ETFs sind bei der Deutschen Börse Xetra notiert. Wir listen alle in Europa zugelassenen ETFs und physisch gesicherten ETCs.
Sie können mit unserem ETF Finder nach speziellen Fonds suchen. Dabei können Sie Kriterien wie die Art der Assets, Regionen und die Größe des Fonds bedenken. So treffen Sie eine gut informierte Wahl. Wir aktualisieren vierteljährlich unsere Vergleiche von ETF Sparplänen. Das gibt einen umfassenden Überblick über Sparplanangebote. Damit finden Sie die passendsten und günstigsten Fonds für Ihr Investment.
Wichtige Erkenntnisse
- Mehr als 1.500 verschiedene Fondsgruppen zur Auswahl
- Fondsfinder bietet Testergebnisse für 24.080 Investmentfonds
- Knapp 1.800 verschiedene Indizes im Indexselektor verfügbar
- Vierteljährlich aktualisierter Vergleich der ETF Sparpläne
- Fonds mit Ausschüttungsrendite über 4 Prozent gezielt filterbar
- Deutsche Börse Xetra listet eine große Auswahl an ETFs
Was sind börsengehandelte Fonds (ETFs)?
ETFs, bekannt als börsengehandelte Fonds, sind berühmt dafür, diversifizierte Portfolios mit geringen Kosten zu ermöglichen. Diese Fonds sind täglich handelbar und spiegeln die Performance von Marktindizes genau wider.
Definition und Funktionsweise
ETFs sind Investmentfonds, die man an der Börse finden kann. Sie unterscheiden sich von traditionellen Fonds, da sie passiv einem Index wie dem DAX folgen. Dies bedeutet geringere Gebühren für die Verwaltung, in der Regel von 0,05 % bis zu 0,5 % im Jahr.
Die Kosten für das Kaufen und Verkaufen von ETFs sind meist niedrig. Im Vergleich haben klassische Fonds oft hohe Gebühren beim Erstkauf. Zum Beispiel deckt der MSCI World Index über 1.600 Unternehmen ab und erlaubt es, in ganze Märkte kostengünstig zu investieren.
Vorteile von ETFs
ETFs haben viele Vorteile gegenüber herkömmlichen Fonds. Sie sind transparent und können jederzeit während der Börse gehandelt werden. Darüber hinaus sind die jährlichen Kosten für ETFs viel niedriger, was sie zu einer attraktiven Option macht.
Studien haben gezeigt, dass aktive Fonds selten besser als der Markt abschneiden. ETFs hingegen bieten eine effiziente Risikoverteilung und niedrige Kosten. Viele ETFs sind auch für Sparpläne verfügbar, schon ab einer Rate von einem Euro.
Unterschiede zu anderen Anlageformen
ETFs und traditionelle Fonds unterscheiden sich hauptsächlich in den Kosten und der Verwaltung. ETFs haben niedrigere Gebühren und keine hohen Ausgabeaufschläge wie aktive Fonds. Auch wenn einige ETFs aktiv verwaltet werden, folgt die Mehrheit passiv Marktbewegungen.
ETFs sind flexibler als klassische Fonds, denn man kann sie jederzeit an der Börse handeln. Viele ETFs reinvestieren Dividenden automatisch, was die Steuerlast mindert und die Rendite steigern kann. Ausschüttende Fonds geben Dividenden direkt an die Anleger.
Die wichtigsten Arten von ETFs
ETFs (Exchange Traded Funds) helfen Anlegern, in verschiedene Wertpapiere zu investieren, ohne viel Geld zu brauchen. Mit vielen ETF-Typen können Anleger ihr Geld breit streuen. So können sie verschiedene Anlagestrategien leicht umsetzen. Hier erfährst du, welche ETF-Typen es gibt:
Aktien-ETFs
Aktien-ETFs legen Geld in viele Unternehmen an, die in bestimmten Indizes gelistet sind. Zum Beispiel gibt es den MSCI World Index ETF, der in große Firmen weltweit investiert. Solche ETFs streuen Risiken, indem sie in verschiedene Länder und Branchen investieren. Das kann deine Chance auf Gewinne verbessern. Da sie einen Index nachbilden, sind sie meistens leicht zu durchschauen und kostengünstig. Das ist gut für die ETF Performance.
Anleihen-ETFs
Anleihen-ETFs zielen darauf ab, die Ergebnisse von Anleiheindizes nachzumachen. Sie beinhalten Staats-, Firmen- und Spezialanleihen. Anleger können hier in festverzinsliche Papiere investieren. Durch die Mischung solcher Anleihen verringert sich das Risiko. Gleichzeitig kann man auf stabile Erträge hoffen. Sie sind beliebt für ETF Sparpläne, weil sie meist weniger schwanken als Aktien-ETFs.
Rohstoff-ETFs
Rohstoff-ETFs machen es möglich, in physische Rohstoffe wie Gold oder Öl zu investieren. Sie folgen der Entwicklung von Rohstoffindizes. In der EU gibt es keine ETFs, die nur einen Rohstoff nachbilden. Aber solche ETFs helfen trotzdem, das Anlagerisiko zu verringern. So wird das Portfolio vielfältiger.
Branchen- und Sektor-ETFs
Branchen- und Sektor-ETFs setzen auf bestimmte Wirtschaftsbereiche, z.B. Technologie oder Gesundheit. Sie nutzen Entwicklungen in diesen Bereichen, um Gewinne zu erzielen. Durch die Auswahl von ETFs aus zukunftsorientierten Branchen kannst du gezielt investieren. Das unterstützt das Wachstum deines Geldes.
Die Vielfalt und Flexibilität von ETF-Typen bieten viele Vorteile. Sie sind besonders gut geeignet für langfristige Ziele. Dadurch, dass ETFs effizient und preiswert sind, können sie helfen, die Performance deiner Anlagen zu steigern.
Kriterien für den ETF Vergleich
Um den passenden ETF zu finden, sollte man sich verschiedene Punkte anschauen. Es kommt auf die Kosten, wie hoch das Fondsvolumen ist und wie der ETF bisher abgeschnitten hat, an. Diese Punkte helfen, die ETF Empfehlung zu treffen, die am besten zu den eigenen Zielen passt.
Kosten und Gebührenstruktur
Die Gesamtkostenquote, oft TER genannt, ist wichtig für die Rentabilität eines ETFs. Im Vergleich zu aktiv verwalteten Fonds, die bis zu 1,5 % pro Jahr kosten, sind ETFs meistens günstiger. Sie liegen zwischen 0,1 % und 0,6 % pro Jahr. Die Kosten für den Erstkauf eines ETFs sind auch niedriger. Statt bis zu 5 % Ausgabeaufschlag zahlt man hier zwischen null und 1 % der Summe. Mehr Infos über die Kosten gibt es hier.
Fondsvolumen und Liquidität
Das Volumen eines ETF-Fonds zeigt, wie einfach man Anteile kaufen und verkaufen kann. Für genügend Liquidität sollte ein Fonds mindestens 50 Millionen Euro schwer sein. Noch besser sind 100 Millionen Euro oder mehr.
Ein Fonds sollte zumindest ein Jahr alt sein. Eine Laufzeit von 3 bis 5 Jahren gibt bessere Einblicke in die Performance. Ein großes Volumen und eine lange Laufzeit deuten auf Stabilität und Beliebtheit hin. Das macht sie zu einer top ETF Empfehlung.
Performance und Rendite
Die Leistung eines ETFs wird durch seine Vergangenheitsrendite und sein Verhalten in verschiedenen Marktphasen bestimmt. Die Tracking Differenz zeigt, wie effizient der ETF ist.
| Index | Anzahl der Aktien | Breite Streuung |
|---|---|---|
| MSCI All Country IMI Index | ~8.800 | Sehr hohe Streuung |
| MSCI All Country World Index | ~2.700 | Hohe Streuung, keine kleinen Unternehmen |
| FTSE All World Index | ~4.200 | Hohe Streuung |
| Solactive GBS Global Markets Large Mid Cap Index | ~3.500 | Hohe Streuung |
| FTSE Developed Index | ~2.000 | Hohe Streuung |
| MSCI World Index | ~1.400 | Keine Schwellenländer |
Es gibt wichtige Anleihenindizes im Euroraum wie den Bloomberg Euro Corporate Bond Index. Auch die ETF-Währung kann die Rendite beeinflussen. Viele Firmen handeln weltweit in US Dollar. Diese Faktoren sind entscheidend für eine gute ETF Empfehlung und eine erfolgreiche Anlagestrategie.
Die besten ETF-Plattformen in Deutschland
Es ist sehr wichtig, die richtige Plattform für ETFs zu wählen. Der ETF Test zeigt, dass Flatex, Justtrade, ING, Scalable Capital und Trade Republic unterschiedlich sind. Sie haben verschiedene Gebühren und ETFs im Angebot. Ein Vergleich hilft, die Unterschiede in Gebühren und Nutzerfreundlichkeit zu sehen.
Vergleich der Broker
Ein gründlicher ETF Test zeigt Unterschiede in Ordergebühren und der Vielfalt der ETFs. Trade Republic bietet mehr als 2.600 ETFs ohne Ordergebühren an. Flatex hat etwa 1.600 ETFs, verlangt aber 5,90 Euro pro Kauf. Im ETF Test kommen Broker mit niedrigen Kosten und vielen ETFs besser weg.
| Broker | Anzahl ETFs | Ordergebühr | Mindestsparrate |
|---|---|---|---|
| Trade Republic | 2.600 | Keine | 1 Euro |
| Scalable Capital | 2.500 | Flatrate | 1 Euro |
| ING | 2.000 | 4,90 Euro + Gebühren | 1 Euro |
| Flatex | 1.600 | 5,90 Euro | 25 Euro |
| Justtrade | 1.800 | Keine | 25 Euro |
Benutzerfreundlichkeit der Plattformen
Die Nutzerfreundlichkeit ist auch im ETF Test wichtig. Scalable Capital macht es leicht, über Desktop und App zu handeln. ING und Trade Republic sind auch einfach zu nutzen. Justtrade und Flatex könnten sich in der Benutzerführung verbessern. Die Entscheidung hängt also von persönlichen Vorlieben ab.
Angebot an ETFs
Das Angebot an ETFs ist sehr wichtig im ETF Test. Trade Republic und Scalable bieten viele ETFs an. So kann man sein Geld gut verteilen. ING und Flatex haben auch viele ETFs, aber bei Flatex muss man mehr anlegen. Justtrade verlangt keine Gebühren, aber man muss mindestens 25 Euro anlegen.
Zusammengefasst zeigt der ETF Test, dass Trade Republic und Scalable gute Wahl sind. Sie haben viele ETFs und geringe Gebühren. Es ist wichtig, den Markt genau zu analysieren. So findet man die beste Plattform für ETFs in Deutschland.
Häufige Fehler beim Investieren in ETFs
Bei ETF-Investitionen machen Anfänger oft teure Fehler. Diese Fehler reduzieren die mögliche Rendite. Wir erklären, wie man sie vermeidet.
Übermäßige Diversifikation
Zu viel Diversifikation kann die Rendite schmälern. Ein ETF-Portfolio kann über 1.000 Positionen, wie im MSCI World Index, enthalten. Zu viele ETFs erhöhen die Komplexität und senken die Rendite.
Ignorieren von Gebühren
Passive ETFs haben typische Gesamtkostenquoten zwischen 0,04 % und 0,50 %. Niedrige Gebühren sind entscheidend, da hohe Gebühren die Gewinne stark reduzieren. Langfristig kann ein 0,1 %-Unterschied in den Gebühren tausende Euro kosten. Eine gute Informationsquelle kann Fehlentscheidungen verhindern.
Timing des Marktes
Markt-Timing ist schwierig für Anleger. Studien zeigen, dass Markt-Timer im Durchschnitt 1,69 % weniger Gewinn machen. Nur 20 % der thematischen Fonds schlagen über 12 Monate den globalen Aktienmarkt. Das Suchen nach dem perfekten Zeitpunkt ist oft nicht erfolgreich.
| Fehler | Beschreibung | Empfohlene Lösung |
|---|---|---|
| Übermäßige Diversifikation | Zu viele ETFs zu halten verwässert die Renditepotenziale. | Fokussieren Sie sich auf gut diversifizierte ETFs. |
| Ignorieren von Gebühren | Hohe Gebühren können die Erträge drastisch reduzieren. | Wählen Sie ETFs mit niedrigen Gesamtkostenquoten (TER). |
| Timing des Marktes | Versuch, den perfekten Kauf- oder Verkaufszeitpunkt zu finden, führt oft zu Verlusten. | Bevorzugen Sie eine Buy-and-Hold-Strategie. |
Aktuelle Trends im ETF-Markt
Der ETF-Markt zeigt im Jahr 2025 spannende Entwicklungen. Es gibt wachsende Bedeutung bei nachhaltigen und thematischen ETFs. Zudem sorgen technologische Fortschritte für Veränderungen im Markt.
Nachhaltige ETFs
Die Nachfrage nach nachhaltigen ETFs wird immer größer. Investoren suchen zunehmend nach ethischen und umweltfreundlichen Anlagen. Diese ETFs bieten Chancen in zukunftsträchtige Projekte zu investieren und sind oft finanziell attraktiv.
Ein ETF Kostenvergleich offenbart: Nachhaltige ETFs sind oft günstig. Das steigert ihre Beliebtheit weiter.
Zu Beginn 2024 erreichten ETFs und ETCs in Europa ein Rekord-Hoch. Sie hatten Vermögenswerte von 1,81 Billionen Euro. Das ist ein Anstieg von 10 % gegenüber Ende 2023. Nachhaltige ETFs spiegeln diese Wachstumstrends wider.
Thematische ETFs
Thematische ETFs gewinnen ebenfalls an Beliebtheit. Sie investieren in spezifische Branchen oder Trends. Ein Beispiel sind Verteidigungssektor-ETFs, die gute Einnahmen erzielt haben.
In Deutschland gibt es etwa 2.400 ETFs zur Auswahl. Vor fünf Jahren waren es nur 1.500. Dies zeigt die hohe Nachfrage nach spezifischen Investitionen.
Technologische Entwicklungen
Technologische Fortschritte sind wichtig im ETF-Markt. Neue Technologien machen Handelsprozesse effizienter und günstiger. Dies hat positive Effekte auf den ETF Kostenvergleich.
Im ersten Quartal 2024 gab es einen Anstieg bei aktiven ETFs. Die Vermögenswerte stiegen auf 33,6 Milliarden Euro. Das ist mehr als im Vorjahr.
Dieses Jahr wurden über 280 neue ETFs eingeführt. Das zeigt, wie schnell sich der Markt entwickelt. Etwa ein Drittel der aktiven ETFs kam dieses Jahr dazu. Für mehr Infos besuchen Sie Informationen über ETFs.
Tipps für den langfristigen Erfolg mit ETFs
Erfolg mit ETFs braucht eine kluge Anlagestrategie und regelmäßiges Prüfen des Portfolios. Es ist auch wichtig, stets Neues über die Märkte zu lernen. Eine feste Anlagestrategie zeigt den Weg zum Erfolg.
Strategische Anlagestrategien
Ein ETF-Sparplan ist super, um langfristig zu investieren. Wenn Ihr Sparbetrag jährlich um 6% wächst, könnt Ihr nach 15 Jahren über 44.000 Euro haben. Ein Mix aus globalen Aktienfonds und Schwellenländerfonds bringt Sicherheit und Wachstum.
Rebalancing und Anpassungen
Das Portfolio regelmäßig zu prüfen und anzupassen ist wichtig. So bleibt Euer Risiko gleich und Ihr könnt auf Marktschwankungen reagieren. Einmal jährlich nachjustieren hält alles im Lot. ETFs mit niedrigen Kosten wie der iShares Core MSCI World erhöhen Eure Gewinne.
Bildung und Informationsquellen
Weiterbildung und gute Infos sind entscheidend. Finanztests und Fondsfinder geben hilfreiche Tipps für ETFs. Sie helfen, kluge Entscheidungen zu treffen. Diese Quellen informieren Euch immer aktuell über Märkte und Kosten.
